親なきあと相談室の具体的なご相談例です。
ご自身やご家族様のお悩みのヒントになれば幸いです。
＊「ご利用のサービス」内の各サービス名を押すと、サービスページの該当箇所に移動します
Sさん
45歳
家族構成
父45歳、母43歳、長男13歳（軽度知的障害）
お悩みの内容
将来、障害のある子にいくら準備すればいいでしょうか？
ご提案内容
障害のある子にいつまでにいくら準備すればいいか「マネーフロー表」を作成し試算
30年後に、500万円準備する必要があると試算されたため、生命保険と資産運用（NISA活用）で準備
ご利用のサービス
Yさん
50歳
家族構成
父52歳、母50歳、長男16歳（重度知的障害）、次男13歳（健常）
お悩みの内容
将来、障害のある子が後見制度を利用する場合、両親が後見人になれるように準備しておきたい。
ご提案内容
将来、子の後見人に親がなれるよう「親権を利用した任意後見契約」の締結
委任者：子、受任者：父と母の2契約の締結
ご利用のサービス
Uさん
48歳
家族構成
父48歳、母48歳、長女20歳（自閉症、軽度の知的障害）、長男18歳（健常）
お悩みの内容
両親にもしものことがあった場合に備え、遺言書を書きたい。
ご提案内容
父、母の遺言書作成
一次相続は、父から母へ、母から父へ
二次相続(予備的遺言)は、自宅は、健常の長男が相続、金融資産は長女の支援を前提に、長男を多く配分(長女１/3、長男2/3)
遺言手続きを行う遺言執行者は、一次相続では、父、母、二次相続(予備的執行者)では、健常な長男を指定
ご利用のサービス
Yさん
75歳
家族構成
父75歳、母72歳、長男50歳（精神障害-統合失調症）、次男（健常）
お悩みの内容
父、母の相続に向けての準備（特に賃貸アパートの承継）
ご提案内容
障害のある長男には、必要最低限のお金を相続させる内容の遺言書作成
賃貸アパートは、受託者：次男、受益者：長男とする信託契約
長男を委任者、次男の長男（長男の甥）を、受任者とする任意後見契約
ご利用のサービス
Oさん
80歳
家族構成
父80歳、母77歳、長男52歳（中度知的障害）、長女50歳（健常）
お悩みの内容
父、母の相続に向けての準備（特に相続税対策）
ご提案内容
相続税の試算
相続税対策：特定贈与信託の導入
遺言書作成
ご利用のサービス
Wさん
60歳
家族構成
父60歳、母57歳、長女30歳（健常）、長男27歳（重度知的障害）
お悩みの内容
障害のある子への必要資金の準備と相続対策
ご提案内容
マネーフロー表の作成
契約者、被保険者：父、受取人：長男とする生命保険契約
遺言書の作成
ご利用のサービス
